So berechnen Sie das jährliche Kapitaleinkommen

Inhalt

Schritte
Teil 1 von 2: Das Fundament legen
Teil 2 von 2: Berechnen Sie Ihr Jahreseinkommen
Tipps
Warnungen

Die Berechnung der jährlichen Kapitalerträge erfolgt mit einem Ziel: die aufgelaufene Rendite zu ermitteln, die während des Zeitraums der Paketanlage von Wertpapieren erzielt wurde. Während die verschiedenen Formeln zur Berechnung des jährlichen Kapitaleinkommens abschreckend erscheinen mögen, ist es für Sie eigentlich ganz einfach, es zu berechnen, sobald Sie sich mit einigen grundlegenden Konzepten vertraut gemacht haben.

Schritte

Teil 1 von 2: Das Fundament legen

1 Machen Sie sich mit den wichtigsten Konzepten vertraut. Bei der Betrachtung der jährlichen Anlagerendite werden Sie immer wieder auf einige wichtige Begriffe stoßen, die Sie kennen sollten. Sie sind im Folgenden skizziert:
- Jahresrendite: Die Gesamtrendite für ein Kalenderjahr, einschließlich Dividenden, Zinsen und erzielter Gewinne.
- Annualisiertes Einkommen: Die jährliche Rendite, die durch die Verarbeitung von Daten für Zeiträume erhalten wird, die weniger oder mehr als ein Kalenderjahr dauerten.
- Durchschnittseinkommen: Das über einen längeren Zeitraum erzielte durchschnittliche Einkommen, das sich aus der Berechnung des über einen längeren Zeitraum erzielten Gesamteinkommens und gleichmäßiger Verteilung auf (kürzere) Zeiträume ergibt.
- Aufgelaufene Erträge: Erträge, die reinvestierte Zinsen, Dividenden und erwirtschaftete Gewinne umfassen.
- Zeitraum: Ein bestimmter Zeitraum - der Tag, der Monat, das Quartal oder das Jahr, über den das erhaltene Einkommen gemessen wird.
- Wiederkehrende Erträge: Die Gesamtrendite einer Anlage, die über einen bestimmten Zeitraum gemessen wird.
2 Machen Sie sich mit dem Prinzip der Zinseszinsberechnung vertraut. Der Zinseszins ist eine Erhöhung des Gewinns, den Sie bereits haben. Je länger der Zinseszins auf Ihre Einlagen aufläuft, desto schneller wachsen sie und Sie erhalten auf Jahresbasis hohe Renditen. (Stellen Sie sich einen Schneeball vor, der einen Hügel hinunterrollt, der mit zunehmender Geschwindigkeit größer wird.)
- Stellen Sie sich vor, Sie haben im ersten Jahr 100 US-Dollar investiert und 100 % verdient, d. h. am Ende des ersten Jahres haben Sie 200 US-Dollar. Wenn Sie im zweiten Jahr nur 10% des Gewinns erhalten, werden am Ende des zweiten Jahres weitere 20 zu Ihren 200 Dollar hinzugefügt.
- Aber wenn Sie sich vorstellen, dass Sie im ersten Jahr nur 50% verdient haben, haben Sie zu Beginn des zweiten Jahres 150 US-Dollar. Der gleiche Gewinn von 10 % im zweiten Jahr bringt Ihnen nicht 20, sondern 15 US-Dollar.Das sind satte 33% weniger als die $20, die Sie im ersten Beispiel erhalten haben.
- Nehmen wir als zusätzliches Beispiel an, dass Sie im ersten Jahr 50 % verloren haben und 50 $ übrig haben. Dann müssen Sie einen Gewinn von 100% erzielen, um den ursprünglichen Betrag wiederherzustellen (100% von 50 $ = 50 $ und 50 + 50 = 100 $).
- Die Höhe des Gewinns und der Zeitpunkt seines Erhalts spielen eine große Rolle bei der Berechnung des aufgelaufenen Einkommens und der Untersuchung ihrer Auswirkungen auf das Einkommen auf Jahresbasis. Das heißt, die Einnahmen auf Jahresbasis können nicht als zuverlässiger Indikator für erhaltene Einnahmen oder eingetretene Verluste angesehen werden. Die annualisierten Einnahmen sind jedoch nützlich, wenn Sie verschiedene Arten von Investitionen vergleichen.
3 Verwenden Sie die zeitgewichtete Rendite, um Ihre um die Wiederanlage bereinigte Rendite zu berechnen. Um beispielsweise den arithmetischen Durchschnitt des täglichen Niederschlags oder des Gewichtsverlusts über mehrere Monate zu ermitteln, können Sie den arithmetischen Durchschnitt verwenden. Vielleicht haben Sie diese Methode in der Schule gelernt. Das arithmetische Mittel hilft Ihnen jedoch nicht, die Auswirkungen wiederkehrender Einkünfte auf andere Einkunftsarten oder den Zeitpunkt ihres Erhalts zu erklären. Um das herauszufinden, können wir zeitgewichtete geometrische Renditen verwenden. (Keine Sorge, wir zeigen Ihnen, wie Sie diese Formel anwenden!)
- Das arithmetische Mittel können Sie hier nicht verwenden, da alle periodischen Einkommen voneinander abhängen.
- Stellen Sie sich zum Beispiel vor, Sie möchten das durchschnittliche Einkommen von 100 US-Dollar über zwei Jahre berechnen. Im ersten Jahr haben Sie 100 US-Dollar verdient, das heißt, am Ende des ersten Jahres haben Sie 200 US-Dollar (100% von 100 = 100). Sie haben im zweiten Jahr 50 % verloren – das heißt, am Ende des zweiten Jahres haben Sie 100 US-Dollar (50 % von 200 = 100). Dies ist die gleiche Zahl, mit der Sie zu Beginn des ersten Jahres begonnen haben.
- Bei der Berechnung des arithmetischen Mittels würden Sie beide Einkommen addieren und durch die Anzahl der Perioden, also zwei Jahre, dividieren. Als Ergebnis würden Sie feststellen, dass Ihr durchschnittliches Einkommen 25 % pro Jahr beträgt. Aber wenn man die beiden Einkommen vergleicht, sieht man, dass man eigentlich nichts verdient hat. Die Jahre haben sich gegenseitig ausgeglichen.
4 Berechnen Sie Ihr Gesamteinkommen. Zunächst sollten Sie Ihr Gesamteinkommen für den gesamten Zeitraum der betrachteten Zeit berechnen. Aus Gründen der Übersichtlichkeit verwenden wir ein Beispiel, bei dem es keine Transaktionen in Form von Einzahlungen oder Abhebungen vom Konto gab. Um Ihr Gesamteinkommen zu berechnen, benötigen Sie zwei Zahlen: den Anfangs- und Endwert Ihres Portfolios.
- Subtrahieren Sie die anfänglichen Kosten von den endgültigen Kosten.
- Teilen Sie die resultierende Zahl durch die Startkosten. Die resultierende Zahl wird als Gewinn betrachtet.
- Sollten Sie während des betreffenden Zeitraums Verluste erlitten haben, ziehen Sie den Saldo am Ende des Zeitraums vom ursprünglichen Saldo ab. Teilen Sie dann die resultierende Zahl durch den ursprünglichen Saldo, und Sie erhalten einen negativen Wert. (Der letzte Schritt ist erforderlich, um der Antwort keine negative Zahl hinzuzufügen).
- Erst subtrahieren, dann dividieren. Dann erhalten Sie den Gesamtgewinnprozentsatz.
5 Lernen Sie, Excel-Formeln für solche Berechnungen zu verwenden. Die Formel zur Berechnung der Total Income Ratio = (Endwert des Wertpapierportfolios - der Anfangswert des Wertpapierportfolios) / der Anfangswert des Wertpapierportfolios. Die Formel zur Berechnung der aufgelaufenen Einkommensquote = Grad ((1 + Gesamteinkommensquote), (1 / Jahre)) - 1.
- Wenn der Anfangswert des Portfolios beispielsweise 1.000 US-Dollar betrug und der Endwert sieben Jahre später 2.500 US-Dollar betrug, würde die Berechnung wie folgt aussehen:
  - Gesamteinkommensquote = (2500-1000) / 1000 = 1,5.
  - Quote des aufgelaufenen Einkommens = Grad ((1 + 1,5), (1/7)) - 1 = 0,1398 = 13,98 %.

Teil 2 von 2: Berechnen Sie Ihr Jahreseinkommen

1 Berechnen Sie Ihr Jahreseinkommen. Setzen Sie nach der Berechnung des Gesamteinkommens (siehe oben) das Ergebnis in diese Gleichung ein: Jahreseinkommen = (1+ Einkommen) -1 Nach Lösen dieser Gleichung erhalten Sie eine Zahl, die Ihrem Jahreseinkommen für den gesamten Zeitraum entspricht.
- Die Zahl "1" im Exponenten (eine kleine Zahl außerhalb der Klammern) bezeichnet die Einheit, die wir messen, also 1 Jahr. Wenn Sie eine genauere Antwort wünschen, können Sie 365 verwenden, um Ihr tägliches Einkommen zu ermitteln.
- "K" steht für die Anzahl der von uns gemessenen Perioden. Wenn Sie also Ihr Einkommen für 7 Jahre berechnen, sollten Sie statt „K“ die Zahl „7“ eingeben.
- Angenommen, Ihre Wertpapiere haben über einen Zeitraum von sieben Jahren zwischen 1.000 und 2.500 USD an Wert gewonnen.
- Berechnen Sie zunächst Ihr Gesamteinkommen: (2500-1000) / 1000 = 1,50 (Einkommen ab 150%).
- Berechnen Sie dann Ihr Jahreseinkommen: (1 + 1,50) -1 = 0,1399 = 13,99 % Jahreseinkommen. Das ist alles!
- Verwenden Sie die übliche Reihenfolge, um mathematische Probleme zu lösen: Folgen Sie zuerst den Schritten in Klammern, arbeiten Sie dann mit dem Exponenten und subtrahieren Sie dann.
2 Berechnen Sie Ihr halbjährliches Einkommen. Angenommen, Sie möchten das halbjährliche Einkommen (zweimal im Jahr, alle sechs Monate bezogenes Einkommen) über einen Zeitraum von sieben Jahren berechnen. Die Berechnungsformel ist dieselbe; Sie müssen nur die Anzahl der gemessenen Perioden ändern. Als Ergebnis erhalten Sie ein halbjährliches Einkommen.
- In diesem Fall haben Sie 14 Halbjahre - zwei pro Jahr für sieben Jahre.
- Berechnen Sie zunächst Ihr Gesamteinkommen (2500-1000) / 1000 = 1,50 (Einkommen ab 150%).
- Berechnen Sie dann Ihre annualisierte Rendite: (1 + 1,50) -1 = 6,76%.
- Sie können es in ein Jahreseinkommen umrechnen, indem Sie es einfach mit 2 multiplizieren: 6,76% x 2 = 13,52%.
3 Berechnen Sie das Jahresäquivalent. Sie können das Jahresäquivalent auch über kürzere Zeiträume berechnen. Nehmen wir zum Beispiel an, Sie haben nur ein halbjährliches Einkommen und möchten das jährliche Äquivalent wissen. Wir erinnern Sie daran, dass die Berechnungsformel dieselbe ist.
- In sechs Monaten ist der Wert Ihrer Wertpapiere von 1.000 USD auf 1.050 USD gestiegen.
- Beginnen Sie mit der Berechnung Ihres Gesamteinkommens: (1050-1000) /1000=.05 (5 % Einkommen für sechs Monate).
- Wenn Sie nun wissen möchten, wie das Jahresäquivalent aussehen würde (unter der Annahme, dass die Rendite und die Rückstellungen gleich bleiben), sollten Sie die folgenden Schritte ausführen: (1 + .05) -1 = 10,25 % Jahresrendite.
- Unabhängig von der Länge des Zeitraums können Sie Ihr Ergebnis immer in Jahreseinkommen umrechnen, wenn Sie der obigen Formel folgen.

Tipps

Es ist wichtig, die jährlichen Renditen von Wertpapieren zu verstehen und berechnen zu können, da Sie Ihr Jahreseinkommen verwenden, um sich mit anderen Anlegern zu vergleichen und deren Leistungsindikatoren zu vergleichen. So lernen Sie die möglichen Wechselkursrisiken kennen und erkennen vor allem die Schwächen Ihrer Anlagestrategien.
Üben Sie diese Berechnungen, damit Sie solche Gleichungen leicht lösen können. Mit etwas Übung werden Sie diese Berechnungen schnell und einfach durchführen können.
Das eingangs erwähnte Paradoxon liegt in der Erkenntnis, dass das Ergebnis einer Investition in der Regel an den Ergebnissen anderer Beiträge gemessen wird. Mit anderen Worten, ein kleiner Schaden, der durch Preissprünge am Markt entsteht, ist besser als ein kleiner, aber riskanter Gewinn. Alles ist relativ.

Warnungen

Stellen Sie sicher, dass Sie die arithmetischen Operationen in der genauen Reihenfolge ausführen, sonst erhalten Sie ein falsches Ergebnis. Daher ist es besser, Ihre Arbeit nach der Durchführung dieser Vorgänge zu überprüfen.